1- اتخاذ قرار ببدء التداول عبر الإنترنت
تأكد من أن لديك ما يكفي من رأس مال المخاطرة للاستثمار. رأس المال المخاطرة هو المال الذي أنت حر في استثماره. لا يتم استخدام هذه الأموال في دفع نفقات المعيشة أو سداد ديونك أو الاحتفاظ بها في حساب التقاعد الخاص بك. بمعنى آخر ، هذا هو المال الذي يمكن أن تخسره (لكن من الواضح أنك لا تريد ذلك). بالإضافة إلى حساب التقاعد الخاص بك ، ينصح معظم المتخصصين الماليين بأن تحتفظ بحوالي ستة أشهر من الأجور في المدخرات. هذه وسادة مالية جيدة لتغطية أحداث الحياة غير المتوقعة ، مثل فقدان وظيفتك أو إصابتك بالمرض. [١] أي أموال متبقية بعد ذلك تعتبر رأس مال المخاطرة الخاص بك.
راتب ستة أشهر هو الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب الاحتفاظ به في المدخرات. لمزيد من الأمان ، ضع في اعتبارك توفير قيمة لمدة عام أو أكثر.
ساهم في 401 (ك) أولاً. بالإضافة إلى مدخراتك الطارئة ، سترغب في المساهمة في 401 (ك) قبل تخصيص الأموال لرأس المال المخاطرة. هذا صحيح بشكل خاص إذا كان صاحب العمل يطابق مساهماتك كليًا أو جزئيًا. استفد من المساهمات المتطابقة في حساب التقاعد الخاص بك كل شهر قبل وضع أموال إضافية في حساب التداول الخاص بك.
ضع في اعتبارك الخيارات غير المتصلة بالإنترنت. قبل الاشتراك في التداول عبر الإنترنت ، فكر في أهدافك وتجربتك في التداول. هل تفضل التعامل مع أموالك بشكل احترافي؟ هل أنت أكثر استعدادًا للثقة في شخص يمكنك مقابلته شخصيًا؟ يمكن للوسطاء غير المتصلين بالإنترنت أن يقدموا لك خدمات وخبرات لا يستطيع الوسيط عبر الإنترنت ، لذا ضع هذه الخيارات في الاعتبار قبل الالتزام. خارج شركات السمسرة عبر الإنترنت ، لديك خياران رئيسيان: مديرو الأموال ووسطاء الخدمة الكاملة.
مديرو الأموال هم الأكثر تدخلاً في جميع خيارات الوسيط. إنهم يتعاملون مع جميع تداولاتك ، ويحددون أهداف محفظتك ، ويطلعونك على نموها وتقدمها. ومع ذلك ، فهم يفرضون أيضًا رسومًا إدارية كبيرة ويتطلبون استثمارات أولية تزيد عن 100،000 دولار أو 250،000 دولار.
يقدم وسطاء الخدمة الكاملة ، كما يوحي الاسم ، أكبر قدر من الخدمات. يجلسون معك لتحديد أهدافك المالية بناءً على عمرك ، وخطط التقاعد ، والحالة الاجتماعية ، والشخصية ، وتحمل المخاطر. إنهم يعملون معك لوضع استراتيجيات استثمار وأيضًا سيقومون بإجراء صفقات مباشرة إذا اتصلت بهم وطلبت منهم ذلك. يمكنهم تقديم المشورة بشأن أي شيء من الضرائب إلى التخطيط العقاري. يمكن فتح الحسابات بأقل من 1000 دولار ، ولكن الرسوم أعلى بشكل عام من تلك الخاصة بالسمسرة عبر الإنترنت.
2- اختيار منصة التداول
حدد موقع العديد من الوسطاء. اختر منصات تداول موثوقة ومحترمة. سترغب في أن تكون مقتنعًا بأن الوسطاء على دراية ويستجيبون لاحتياجاتك. ستكون المنصات المعروفة هي الأكثر موثوقية. ومع ذلك ، إذا اخترت الذهاب مع وسيط أكثر غموضًا ، فتأكد من تسجيل النظام الأساسي لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) قبل الالتزام بأموالك.
بعض الوسطاء الأكثر شهرة على الإنترنت هم: Fidelity و Scottrade و E * Trade و OptionsHouse و TD Ameritrade و Charles Schwab و TradeStation و Interactive Brokers.
تأكد من استيفاء متطلبات الحد الأدنى للرصيد. الشرط الأول الذي يتعين عليك التحقق منه هو ما إذا كنت تستوفي الحد الأدنى لرصيد حساب الوسيط أم لا. هذا هو أصغر مبلغ يمكنك إيداعه لبدء حساب. بالنسبة لبعض شركات السمسرة هذه ، إذا خسرت أموالًا وانخفض رصيد حسابك إلى أقل من هذا المبلغ ، فستظل تتحمل رسومًا إضافية لوجود رصيد منخفض للغاية. اجمع رأس مال المخاطرة الخاص بك وقارن ذلك بالحد الأدنى المطلوب للرصيد في كل وسيط.
كمرجع ، يتطلب معظم الوسطاء عبر الإنترنت ما بين 500 دولار و 1000 دولار. ومع ذلك ، هناك أيضًا وسطاء خصم لديهم 0 دولار كحد أدنى وسماسرة من المستوى الأعلى بحد أدنى يصل إلى 25000 دولار.
انظر إلى هياكل الرسوم الخاصة بهم. يختلف الوسطاء عبر الإنترنت بشكل كبير في الرسوم المفروضة. يفرض البعض رسوم خدمة شهرية أو سنوية ، والبعض الآخر يفرض رسومًا عالية لكل عملية تداول للأوراق المالية ، والبعض الآخر يفرض رسومًا أكثر أو أقل على مشتريات الصناديق المشتركة ، من بين العديد من الأنواع الأخرى ومبالغ الرسوم. سيكون لدى أي وسيط هذه المعلومات متاحة بسهولة لأصحاب الحسابات المحتملين.
قم بزيارة موقع الويب الخاص بهم وقم بتدوين الرسوم المختلفة الخاصة بهم وكيف يمكن أن تنطبق عليك.
مرة أخرى ، ستعتمد الرسوم الأكثر ملاءمة لك على نوع التداول الذي تخطط للقيام به. عمولات التجارة العالية ليست مشكلة إذا كنت تخطط للاحتفاظ بأوراقك المالية لفترات طويلة من الزمن. ومع ذلك ، يفضل المتداول اليومي أحد الوسطاء بعمولة تداول قدرها دولار واحد.
أثبتت الدراسات الأكاديمية أن التداول اليومي أقل ربحية من الاستثمار السلبي (شراء الأوراق المالية والاحتفاظ بها لفترات زمنية أطول). هذا يرجع جزئيًا إلى الخسائر التي تكبدتها في الصفقات السيئة ، ولكن أيضًا بسبب الرسوم المفروضة على كل صفقة.
3- إنشاء حسابك
سجل مع الوسيط الذي اخترته. انتقل إلى “إنشاء حساب جديد” أو “تسجيل”. من المحتمل أن يكون هذا في مكان بارز على صفحة الويب الرئيسية للوسيط. من المحتمل أن تضطر إلى إدخال عنوان بريدك الإلكتروني وإنشاء اسم مستخدم للبدء.
قدم الوثائق. أثناء عملية التقديم ، سيُطلب منك إثبات هويتك وتقديم معلومات مالية. قد يُطلب منك أيضًا مسح مستندات معينة أو إرسالها بالفاكس. بالنسبة لمعظم الوسطاء ، ستحتاج إلى المعلومات والمستندات التالية:
المعلومات الشخصية ، مثل الاسم والعنوان ومعلومات العمل
رقم أو بطاقة الضمان الاجتماعي الخاصة بك
نموذج W-9 الخاص بك
ما يصل إلى شكلين آخرين لتحديد الهوية
معلومات أو مستندات أخرى يطلبها الوسيط الخاص بك.
قم بإيداع الأموال لدى الوسيط لبدء التداول. قم بتجميع رأس مال المخاطرة الخاص بك في حساب واحد وإيداع هذه الأموال في حساب التداول الخاص بك. يقدم العديد من الوسطاء تحويلات الأموال الإلكترونية لإيداعك الأول ، بينما قد يطلب آخرون منك إرسال شيك حقيقي بالبريد.
جرب الأدوات والخدمات التي يقدمها الوسيط الخاص بك. قم بجولة في المنصة وتعرف على الأدوات والصفحات الرئيسية. تعرف على كيفية الاطلاع على المناصب الحالية بشكل إجمالي ومنفرد. استفد من كل خدمة تعتقد أنك قد تستخدمها ؛ بعد كل شيء ، أنت تدفع ثمنها على أي حال.
قم ببحثك وقم بأول عملية شراء. قد يكون لديك بالفعل عملية شراء في الاعتبار ، ولكن لا يزال يتعين عليك إجراء البحث أولاً للتأكد من أن هذا استثمار سليم. عندما تكون جاهزًا ، قدم طلبك الأول وانتظر وسيطك لملئه. تأكد من عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة هنا ؛ التنويع هو المفتاح لبناء محفظة ناجحة.